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高瞻远瞩 勇攀高峰

2017
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  • 际泓汇:海外资产配置大趋势下,我们该何去何从?

    2017-06-16

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    据统计,过去4年,高净值人群(一般指资产净值在600万元人民币/100万美元资产以上的个人)在境外投资的比例几乎增加了一倍,拥有境外投资的高净值人群所占的比例从2011年的19%增长到了47%;尤其是超高净值人群(指资产净值超过1亿元人民币以上的个人),他们拥有境外资产的比例已经达到60%以上。

    而近2年,随着人民币持续贬值,资金出海的欲望更加强烈。而海外投资在国内也不再是富人的专利了,普通老百姓也有了不同的资金出海需求,当中包括为了子女留学,移民养老,分散风险,实现收益的最大化,或是单纯地想资产更多元化,需求各式各样,结合起来就形成了国人投资海外的大趋势。

    诺贝尔经济学奖获得者马科维茨曾说过”资产配置多元化是投资唯一的免费午餐“。全球资产配置虽是大趋势并是必需做的事情,但同时也是一项非常专业的工作。由于海外投资环境复杂,涉及当地政策及税务等的风险,故投资海外比以往更依赖专业的财富管理机构或相关的专业人士。

    中国目前在海外资产配置上仍处在初级阶段,相比起发达国家家庭海外资产配置比例的15%,中国家庭目前仅为4.8%。换句话说,99%的中国家庭是没有海外资产的,即便是中国的高净值人士,海外资产配置比例虽不断创新高但仍在不高的位置。海外资产配置行业有着巨大的市场发展空间,是一个万亿的朝阳行业。

    国内虽然有众多的金融机构涉及海外资产配置业务,但真正精通的却不多。在优质的海外产品供应的稳定性,高效率的专业服务,或是品牌建设方面都存在不同的短板。针对此,际泓汇以服务理财师为本,依托互联网及丰富的海外资源优势,将为际泓汇平台上的理财师及合作机构提供以下特色服务。

    1. 优质的海外产品甄选和供应 海外资产配置最重要的是优质的投资标的。际泓汇海外资产服务平台由始至终将精力集中于对产品的风险把控,在全球市场甄选出优质的投资产品,形成一条稳定的高质量投资产品供应线。
    2. 实用的系统化培训 际泓汇深明理财师是连接客户与产品的重要桥梁,因此理财师的专业性及知识的全面性是极其重要的。际泓汇拥有一支来自香港的产品专家团队,分布在上海,广州,深圳及香港等多地,为合作伙伴提供实用的,有效的系统化培训。
    3. 为有创业精神的理财师建立公司或工作室 际泓汇推出合伙人计划,将助达到门槛要求的理财师实现创业目标。际泓汇会为理财师提供免费办公室及会议室,以及行政服务,IT和HR等日常运营服务的支持。可以说际泓汇更像独立理财师创业的孵化器,为理财师提供各种创业初期的支持,帮助他们成长。
    4. 互联网技术支持 际泓汇团队累积多年的互联网开发与运营经验,掌握诸多行业领先的工具,包括最新的财富管理工具,获客工具以及先进的客户管理系统,而这些都会开放给符合资质的理财师,帮助理财师更好地获得客户、深入研习客户需求,加强客户粘性,让工作变得更有效率。
    目前,际泓汇平台聚焦海外资产配置、家族财富传承及税务规划等不同类别产品的咨询、销售体系搭建、人才支持、销售技巧及产品培训、互联网营销支持等方面的服务。际泓汇拥有精于互联网运营和精通海外资产配置的专业团队,网罗全球海外资产不同类别的优质产品,为用户提供全方位的海外资产配置资讯内容。其高水准服务和定制化合作方案已吸引众多专业理财师和金融机构的加盟。
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  • 专访际泓汇顾家悦:香港为什么是全球资产配置首选之地?

    2017-11-29

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    在中国经济步入“新常态”、经济中速增长的大背景下,国内个人财富整体规模平稳增长。中国个人可投资金融资产总额在2016年底达到约为165万亿元,2014年至2016年年均复合增长率达到21%; 预计到2017年底,中国个人可投资资产总体规模将达到188万亿人民币。同时,国人的海外资产配置需求亦更加强烈,拥有境外配置的人群占比由2011年的约19%上升至2017年的约56%。

    11月23日,际泓汇创始人兼总经理顾家悦先生受邀出席CCTV财经栏目,以专业角度就海外资产配置方面作一个分享。

    谈到中国企业期待海外投资带来新的发展与机遇,顾家悦表示:“中国目前在海外资产配置上处在初级阶段,中国的高净值人群进行海外分散的资产配置比例已经增长至8%,但距离全球平均水平22%,仍有巨大的上升空间。香港在全球资本市场担当着重要的角色,IPO集资额更是常年高踞世界第一,也是中国内地企业最大的国际集资中心。香港过去是内地企业的融资中心,而未来将是国内资本的配置中心。”

    顾家悦强调:“要发挥一国两制的先天优势,国内资本通过互联互通配置海外资产,但并不带来资本外流压力;海外投资者通过互联互通投资国内市场,不受额度限制,两地市场成为‘统一市场’是大势所趋。国内虽然有众多的金融机构涉及海外资产配置业务,但真正精通的却不多,在优质的海外产品供应的稳定性及多元性,高效率的专业服务,或是风险管理方面都存在不同的短板。针对此,际泓汇不惜投入大量资源,在香港设立公司,特别在香港保险及海外基金领域吸纳香港专业人士加入团队,强化公司的风控体系及多元性,我们认为一个优秀的海外资产管理平台必须要从内到外地国际化。”

    此外,他还表示:“中国高净值人士的投资心态更成熟了,重视财富保障、传承及资产配置的多元化,对财富管理机构的信任加深。2009年,高净值人士的个人可投资资产仅有不到40%由机构管理,绝大部分可投资资产仍由自己及家人直接投资,至2017年交由机构管理的已上升到60%了。同时对财富管理机构的要求亦更多了,除了资产的优质性及稳健性外,还需要资产达到多元化及全球化。对于投资收益的回报率不可过于激进,应该首先要风险分散,然后是趋于稳健。际泓汇平台一手对接最优质且趋于稳健的产品,在风险可控的前提下,资产短期本身的收益可能不是那么高,但是两者的收益加在一块,总收益还是比较合理可观的。相信在中国资本市场去杠杆、防风险、监管不断趋严的大背景下,在各方共同努力下,我们的投资者能够得到更为有力度的保护,我们的财富管理行业也能迎来更为健康、有序、高效的发展。”