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购买流程

  • 需求沟通

    在购买保险之前。客户需与自身对接的理财顾问沟通,结合自身的实际需求,选择合适的险种和保额。

  • 制定方案

    经过沟通和了解之后,理财顾问会出计划书,然后再与客人交换意见,解释计划书,如果需要,还会按客人的反馈和需要,修改计划书,最终确定下来。
    确定了计划书后,就可以安排时间,和理财顾问预约签单的时间。
    提前三到四个工作日提交签单预约表,在保险公司进行签单预约。

  • 在港签单

    提交预约表一到两个工作日后收到保险公司回复。
    在签单的前一天会提供相应接待人员的联系信息,与见面地点。
    签单当天前往指定的保险公司,首先和理财顾问一起将所需要提交的申请资料填好,然后再一起到保险公司专门接待内地客户的验证部门验证一下证件,交保费;
    当天完成签单付款后,保险公司会回收客户资料,进入核保流程。

  • 完成核保

    核保一般会在两周内完成,如果出现照会,会有延期的情况。
    通过核保后,保险公司会在一周内与快递的形式寄出保单。
    客户在保单寄出后的21天犹豫期内无条件退保。

  • 续保与理赔

    续保时,部分保险公司可以提供visa、mastercard信用卡付款,或者电汇;
    发生理赔时,只要填写相关表格,并按照要求提供相关资料,快递給理财顾问或者保险公司处理跟进即可。